核心服务：筑牢跨境税务合规防线，解锁政策红利
跨境税务合规规划
面对 CRS 2.0 全球税务透明化浪潮（2026 年全面深化），我们为个人及家族提供全维度海外资产税务申报解决方案，覆盖：
全球资产排查：含离岸银行账户、加密资产（比特币、NFT 等）、家族信托、跨境投资等多元资产类型，精准识别申报义务
合规申报落地：依据不同司法管辖区规则（如 BVI、开曼已执行 CRS 2.0，香港 2028 年启动 CARF 申报），完成税务居民身份认定、资产信息披露、税款核算与申报
风险防控机制：实时追踪资产穿透监管动态，规避双重税务居民身份冲突、未申报资产补税罚款等风险
香港保险税务优势解读
依托香港低税体系（无遗产税、资本利得税），深度挖掘保险产品的税务筹划价值：
免税核心权益：重疾险、寿险理赔金全额免税（香港《税务条例》界定为非应评税入息，内地《个人所得税法》明确保险赔款免税），储蓄型保单分红暂不征税
税务扣减实操：香港税务居民投保合资格年金险，2025/26 课税年度保费最高可扣减 6 万港元，配偶为香港居民可额外扣减 3 万港元；高端医疗险可享受自愿医保计划（VHIS）每年 8000 港元薪俸税扣减
传承税务优化：指定受益人后，理赔金无需经过遗产认证程序（Probate），规避 2%-5% 的认证费用，实现免税快速传承
定制方案：精准匹配不同人群跨境税务需求
高净值人群税务优化方案
针对全球资产配置、家族财富传承的核心诉求，提供一体化规划：
身份与税务协同：结合双重税务居民识别新规（CRS 2.0 双向信息交换），优化税务居民身份规划，合法享受税收协定优惠
资产架构优化：设计合规的跨境资产持有架构，规避离岸信托穿透风险，降低综合税负
传承税务筹划：通过香港终身寿险等工具，实现大额资产免税传承，杠杆放大传承规模（案例：趸缴 100 万港元保费，撬动 500 万港元免税保额）
留学 / 养老人群跨境税务规划
聚焦场景化税务痛点，提供轻量化解决方案：
留学人群专属：解读留学国税务政策（如马来西亚 2025 年起对私立院校高学费留学生征收 6% 服务税），优化学费支付、兼职收入的税务处理，规避跨境税务申报遗漏
养老人群适配：涵盖跨境养老金领取税务协调、养老资产跨境转移合规规划；对接国内养老产业税收优惠（如德宏州养老企业 15% 企业所得税税率），实现养老消费税务优化
政策解读：洞察全球税改趋势，规避筹划误区
全球主要经济体税务政策动态
实时追踪经合组织（OECD）税改方向，解读核心趋势：
企业所得税：税率下降趋势扭转，60 个辖区推进支柱二全球最低税率（2024-2025 年落地），更多国家通过缩小税基提供优惠
个人所得税：多国提高免税额（如德国 2024 年免税额提至 1.1784 万欧元），高收入群体边际税率上调（拉脱维亚最高达 36%），专项扣除向住房、教育倾斜
低碳税改革：碳税税率持续提升（爱尔兰 2024 年达 63.5 欧元 / 吨），可再生能源相关支出享受增值税优惠（葡萄牙 6% 低税率）
重点辖区动态：新加坡 2027 年执行 CRS 2.0，瑞士已全面实施资产穿透申报，香港 2028 年将加密资产纳入申报范围
跨境税务筹划常见误区
规避行业典型风险，树立合规筹划理念：
误区 1：加密资产无需申报 → 风险提示：CRS 2.0 已将加密资产、DeFi 协议纳入监管，交易所自动报送交易记录，未申报将面临补税 + 刑事追责
误区 2：离岸信托可避税 → 风险提示：CRS 2.0 可穿透三层控股架构，自动识别最终受益人（UBO），信托资产需按税务居民身份申报
误区 3：香港保险收益全免税 → 风险提示：非香港税务居民领取大额储蓄险分红，可能被认定为 "其他所得" 课税（内地案例：500 万港元分红补缴 120 万税费）
误区 4：双重税务居民可避税 → 风险提示：CRS 2.0 实现双向信息同步，需按实际居住地补缴税款，长期违规将影响全球信用记录
